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投资者可见证开户或网上开户

时间:2019-01-03 00:01来源:未知 作者:admin 点击:
不见硝烟的战争,在证券行业再次打响。昨日,中国结算公司发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》。《暂行办法》规定了见证开户及网上开户两种非现场开户方式,投资者可选择非现场方式申请开立证券账户。本办法自发布之日起实施。 根据《暂行办法》,见证

  不见硝烟的战争,在证券行业再次打响。昨日,中国结算公司发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》。《暂行办法》规定了见证开户及网上开户两种非现场开户方式,投资者可选择非现场方式申请开立证券账户。本办法自发布之日起实施。

  根据《暂行办法》,见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者,验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后,为投资者办理证券账户开立手续;网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份,并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。

  中国结算相关负责人表示,账户规范工作后,行业对证券账户合规管理非常重视,账户管理规范程度进一步提高,账户规范工作成果得到了持续巩固。伴随信息技术的快速发展,开展非现场开户的条件已基本成熟。《暂行办法》的推出,有利于方便投资者,有利于摆脱证券公司营业网点区域性制约。

  中国结算相关负责人强调,保证实名制原则落到实处是非现场开户业务的核心内容,《暂行办法》要求各证券公司必须建立见证人员管理制度,明确见证人员执业要求、执业资格、岗位职责等事项,规范见证人员执业行为;要求各证券公司必须采集并留存能够真实反映其见证过程关键步骤的证明材料;要求证券公司开展网上开户的,应当使用中国结算或中国结算认可的机构颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。此外,还对投资者回访作了明确规定,并要求证券公司对非现场开户的证券账户进行标志。

  中国结算相关负责人指出,为保障投资者权益,切实做好风险控制,《暂行办法》规定了严格的自律管理措施,要求证券公司建立健全非现场开户风险监控机制及责任追究机制;中国结算将加强对非现场开户业务的检查和处罚力度,规定了口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责、暂停开户代理业务资格等多项自律管理措施,并将纪律处分结果记入诚信档案。

  在3月15日,证券业协会就曾发布《证券公司开立客户账户规范的通知》,取消了现场开户的硬性规定,允许客户可通过见证、网上及证监会认可的其他方式开立账户。

  “一些中小券商反应非常强烈,坚决不同意开展非现场开户业务。”深圳知名券商人士对记者介绍说,“因为这对他们的业务冲击非常大。”

  而早已在市场中发展壮大的大券商则摩拳擦掌,准备迎接新竞争。据了解,招商证券和中信建投为第一批获批通过开展非现场开户业务的券商。一些中小券商则在焦虑中观望形势变化。

  根据上交所统计,截至2013年1月,全国已有证券营业部5244家,绝大部分地区营业部已经饱和。中登公司数据显示,从2008年到2012年,A股新增账户数分别为3759万户、1430万户、1077万户、1035万户、552万户,五年中A股新开户数量萎缩逾85%。“现在该开户的差不多都开完了,目前大家都是彼此挖其他公司的存量客户。”一家小券商管理人士无奈地表示,“以前根据营业部划分势力范围,一些偏远地方,小券商设立营业部后,大券商无法插手,依然能生存发展。现在完全放开,投资者网上可以开户,会向一些大券商靠拢,中小券商若没有应对措施,会更加被边缘化。”

  “非现场开户的出现,使得券商不必在同一省市或地区设立过分密集的营业部,仅需将该省市地区覆盖即可,从长期看有助于证券公司降低营业成本。”中银国际证券研究员姚峣在其研报中指出。

  长江证券分析师刘俊指出:“我们认为非现场开户和分支机构放开对短期冲击有限,网络牌照放开将使券商经营与创新面临真正意义上的考验;与此同时,随着资产证券化、券商托管和股权激励相继破冰,以客户资源为基础的创新业务有望成为拉动板块上升的最强动力。”

  中信建投总裁齐亮表示,“以后设立一个营业部,可能考虑重点不是在开户上,更多地是考虑财富管理。未来,由于非现场开户的出现,营业部会更多地成为为客户服务、进行财富管理的场所。”他指出,随着证券公司创新业务的发展,证券公司市场化就是大浪淘沙过程,市场准入一旦取消,机会均等,竞争会加剧。另外,市场化会形成价格机制,网上非现场开户出来后,佣金自由化会进一步加强。“以前竞争比较激烈,以后会更厉害。实际上,金融机构进一步市场化后,环境也会发生根本变化,一旦判断错了,就会出局。一些中小券商破产是必然的,只是不知道在什么时候。”

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